Le secteur de la gestion de patrimoine de Singapour peut esquisser une ligne directrice pour l'avenir de la philanthropie.
Les trois dernières années nous ont rappelé que les crises mondiales - qu'elles soient liées à la géopolitique, au changement climatique ou à l'économie - affectent de manière disproportionnée les plus pauvres.
Les recherches montrent que les pays dont le produit intérieur brut par habitant est faible risquent davantage de subir des pertes et des dommages du fait du réchauffement climatique. La Banque Mondiale, quant à elle, a averti l'année dernière que les conséquences combinées de la pandémie, de la hausse de l'inflation et de la guerre en Ukraine pousseraient 75 à 95 millions de personnes de plus dans l'extrême pauvreté qu'elle ne l'avait prévu avant la pandémie.
Ce constat est particulièrement pertinent en Asie, où 180 millions de personnes vivent encore dans l'extrême pauvreté soit avec moins de 2,15 $ par jour.
La philanthropie représente une formidable occasion pour les plus aisés, les familles et les chefs d'entreprise de la région d'avoir un impact positif significatif. En effet, nombre d'entre eux cherchent maintenant, au-delà du simple fait de faire des dons, des moyens plus efficaces de mettre leur capital au service de résultats positifs sur la société.
Ce qu'il faut maintenant, c'est un cadre qui amplifiera l'impact de ces actions philanthropiques en reliant les donateurs entre eux, avec la communauté financière au sens large et avec les causes les plus méritantes.
Nouvelles initiatives
Singapour prend des mesures audacieuses en ce sens avec le lancement, à la fin du mois de mars dernier, du Impact Philanthropy Partnership (IPP ) et d'un dispositif d'incitation fiscale pour les donateurs.
L'IPP est une plateforme ouverte qui vise à rassembler les détenteurs de capitaux et l'infrastructure financière de Singapour pour relever les défis les plus pressants de la société. Soutenue par l'Autorité monétaire de Singapour, elle est une initiative conjointe du Private Banking Industry Group et du Wealth Management Institute (WMI).
Le PPI consiste en une série de forums, d'événements et de travaux de recherche visant à susciter une plus grande sensibilisation et un plus grand intérêt pour la philanthropie et l’investissement à impact, et à créer des occasions de collaborer avec d'autres donateurs. Il s'appuiera également sur l'expertise collective de l'écosystème de la gestion de patrimoine, notamment les réseaux de WMI et les experts internes des banques privées en Asie et dans le monde.
Pour renforcer la position du pays en tant que pôle régional de la philanthropie, le gouvernement de Singapour a également dévoilé un nouveau dispositif d'incitation fiscale dans le budget de cette année en février. Dans le cadre de ce régime, les « Family Offices » des donateurs remplissant les conditions requises qui opèrent à Singapour, peuvent demander une déduction fiscale de 100% pour les dons effectués à l'étranger via des intermédiaires locaux remplissant les conditions requises, plafonnée à 40% du revenu statutaire du donateur.
Il s'agit là d'une mesure importante qui vient reconnaître l'importance que revêt la philanthropie pour les « Family Offices » actuellement installés dans la ville et dont le nombre augmente fortement.
Ces deux initiatives renforcent encore le statut de place financière de Singapour et encourageront davantage de « Family Offices » et de particuliers à y recourir pour la gestion de leur patrimoine. En effet, ils s'inscrivent dans les efforts continus de cet État pour développer une plateforme et un réseau dédiés à la philanthropie et l'investissement à impact.
TEMASEK Trust - créée en 2007 pour superviser la gestion financière des dotations et des dons de Temasek, une société d'investissement mondiale singapourienne détenue par l'État - a accueilli en septembre dernier son deuxième Sommet annuel sur la philanthropie en Asie. L'approche de TEMASEK, activée par le sommet, consiste à réunir des fondations mondiales et régionales de multiples secteurs afin qu'elles puissent élaborer ensemble des moyens de relever les défis actuels.
Dans le même temps, Temasek Trust a lancé le « Centre for Impact Investing and Practices » - le premier de ce type en Asie - en juin 2022. Convaincue que l'investissement à impact peut être un levier efficace pour parvenir à la durabilité, cette initiative favorise la croissance de l'investissement à impact et des pratiques en Asie et au-delà en développant et en partageant les connaissances.
Changer les attitudes
Toutes ces initiatives viendront renforcer et soutenir la volonté de plus en plus forte des clients fortunés de faire en sorte que leur philanthropie ait un impact aussi significatif que possible.
Les entrepreneurs et les chefs d'entreprise d'aujourd'hui continuent de rechercher des approches plus stratégiques et plus efficaces pour redonner à la société. De nombreux philanthropes veulent aller au-delà des méthodes traditionnelles pour donner ; ils veulent faire des choix audacieux et trouver de nouvelles solutions qui peuvent s'attaquer aux problèmes sociaux à la racine tout en prônant la collaboration et l'innovation dans le domaine philanthropique.
Les philanthropes d'aujourd'hui ne se limitent plus aux dons, ils cherchent à lancer et conduire et à des projets philanthropiques, en mettant à contribution non seulement leurs intentions altruistes, mais aussi leurs compétences en tant que dirigeants d’entreprise et leurs ressources considérables pour susciter un changement systémique.
À la lumière de ce qui précède, nous voyons de plus en plus les familles adopter une approche mixte qui combine l’octroi traditionnelle de subventions et l'investissement axé sur les valeurs, les stratégies de plaidoyer, l'entrepreneuriat social, et plus encore. On s'intéresse également de plus en plus aux nouvelles collaborations visant à démultiplier l'impact, tant entre bailleurs de fonds et bénéficiaires qu'entre donateurs de différents types.
Les pratiques philanthropiques évoluent rapidement à la faveur d’un intérêt accru des donateurs et de leur familiarité grandissante du domaine. La recherche de solutions plus stratégiques requiert des outils innovants, des conseils spécialisés et de nouveaux partenariats dans l'ensemble du secteur.
Grâce à des initiatives comme l'IPP, Singapour met en place les connexions nécessaires pour que l'intention s'accompagne d'innovations et de collaborations efficaces, et que les fonds philanthropiques soient utilisés au mieux.
Cet article a été réalisé par notre réseau international BNP Paribas Wealth Management.
