Les philanthropes sont des personnes qui consacrent tout ou partie de leur patrimoine (et souvent de leur temps et compétences) à une cause sociétale. Leur profil et leurs demandes ont radicalement changé ces dernières années. Quelles sont ces évolutions majeures et comment BNP Paribas Wealth Management accompagne-t-il ces philanthropes ? Rencontre avec Nathalie Sauvanet, responsable des Solutions Philanthropie de BNP Paribas Wealth Management.
Quand est née l’activité de conseil en philanthropie de BNP Paribas Wealth Management ?
Nous avons créé en 2008 un département de conseil en philanthropie afin d’aider nos clientes et clients philanthropes à structurer leur projet et à traduire en actions concrètes le soutien aux causes qui leur tiennent à cœur. Nous avons été l’une des premières banques privées en Europe à proposer une telle offre de conseil en stratégie philanthropique. Nous sommes une petite équipe d’expertes dédiées : en Europe - basées à Paris - et en Asie - basées à Singapour et Hong-Kong -, avec des relais en Allemagne, Belgique, Italie, Luxembourg, Pologne et Suisse. En 2022, 63 % des clients privés que nous avons conseillés étaient en Europe et 37 % en Asie. Depuis 2008, nous avons accompagné plus de 1 600 clients ; et en moyenne 170 par an ces 3 dernières années - le nombre de demandes étant croissant depuis la pandémie.
"LE PHILANTHROPE D’AUJOURD’HUI N’EST DONC PLUS UN “SIMPLE” DONATEUR, IL EST DEVENU UN CHANGE MAKER"
Quelles évolutions constatez-vous dans le profil et les demandes de vos clients ?
Les profils et demandes ont fortement évolué ces cinq dernières années, et encore davantage depuis la crise du Covid. Il y a 15 ans, le client philanthrope-type était un homme de 70 à 85 ans désireux de léguer à son décès une partie de ses biens à une association ou une fondation, et qui s’interrogeait sur l’organisme à qui donner. Aujourd’hui, il s’agit davantage d’une femme, d’un homme, ou d’un couple, de 30 à 65 ans, qui veut transformer la société en bâtissant des solutions pérennes et voir, de son vivant, l’efficacité de son action. Le philanthrope d’aujourd’hui n’est donc plus un “simple” donateur, il est devenu un change maker : il sait de plus en plus précisément le changement sociétal auquel il entend contribuer et tient souvent à s’impliquer opérationnellement dans le projet, en donnant son temps et ses compétences. Nous rencontrons de plus en plus de philentrepreneurs, c’est-à-dire des personnes qui veulent gérer leur philanthropie avec des méthodes inspirées de l’univers entrepreneurial, voire du capital-investissement, en utilisant des méthodologies de sélection approfondie des organisations ou projets financés - avec un processus de due diligence -, de mesure et de reporting d’impact : une approche dénommée venture philanthropy. Par ailleurs, nous avons toujours des demandes de personnes plus âgées pour lesquelles la philanthropie est une réponse à une problématique patrimoniale : assurer la pérennité de leur patrimoine immobilier, naturel (forêts) ou mobilier (collection d’œuvres d’art). Même si désormais, elles s’en préoccupent souvent dès la soixantaine.
La préservation de la biodiversité est la cause qui grimpe en flèche depuis 3 ans : elle représente actuellement 1 demande sur 3 de nos clients, majoritairement des jeunes et des entrepreneurs, en Europe et à Hong-Kong. Pour ces profils, la lutte contre les inégalités sociales est la deuxième cause majeure ; notamment en donnant la possibilité à des enfants et des jeunes défavorisés d’étudier et de créer leur entreprise. La santé & recherche médicale reste la cause prédominante des clients de plus de 70 ans, en Europe comme en Asie.
Il a fortement augmenté avec le Covid : de 200 000 euros en moyenne avant la crise sanitaire, le montant moyen est passé à 1 million d’euros. Depuis le début de l’année 2023, nous avons même, chaque mois, un client qui souhaite affecter autour de 10 millions d’euros ; et le trimestre dernier, 3 clients européens ont alloué entre 100 et 300 millions à leurs projets philanthropiques !
Concrètement, en quoi consiste votre accompagnement de conseil en philanthropie ?
Le futur philanthrope nous est présenté par son banquier privé. Nous avons une approche de conseil qualitative et sur-mesure, composée d’un diagnostic approfondi et d’une proposition de stratégie philanthropique pour mettre à exécution son projet. Lors de la première phase d’écoute et d’échange, nous l’aidons à clarifier et à prioriser la cause et les bénéficiaires, ses objectifs, ses ressources en temps, ses capacités financières, les stratégies possibles à mettre en œuvre… Nous analysons ensuite en profondeur la problématique posée, les organisations déjà existantes sur le sujet et lui détaillons les solutions qui nous semblent les plus pertinentes, en précisant pour chacune les difficultés à prendre en compte, ainsi que les impacts juridiques et fiscaux - en collaboration avec les experts en ingénierie patrimoniale de BNP Paribas Wealth Management. Pour des demandes très spécifiques, nous faisons appel à des experts externes, juristes, fiscalistes, notaires ou spécialistes d’une thématique ou géographie. Concrètement, les solutions proposées peuvent être les suivantes : la création d’une fondation, l’identification d’organisations d’intérêt général auxquelles verser un don ou avec lesquelles co-construire un projet, ou encore des conseils pour faire évoluer une structure philanthropique que le client a déjà créée et dont il souhaite amplifier l’efficacité.
Nous avons d’excellents retours tant des banquiers privés que des clients. Ces derniers apprécient notre connaissance du domaine et des acteurs de l’intérêt général, notre capacité à comprendre leur projet et à leur expliquer clairement les options pour le faire aboutir, en recherchant le meilleur impact. Leur taux de de prescription est d’ailleurs élevé : 15 % viennent vers nous à la suite des recommandations d’autres clients de BNP Paribas Wealth Management.
1600
clients philanthropes accompagnés depuis 2008
63%
des clients conseillés en 2022 étaient en EUROPE et 37 % en ASIE
1 M€
C'est le montant moyen actuel des dons de nos clients philanthropes,
versus 200 000 € avant le Covid
"LA PHILANTHROPIE EXIGE DE CONSACRER DE L’ARGENT, DU TEMPS, DE L’EXPERTISE ET D’ÉVALUER L’IMPACT DES EFFORTS ENTREPRIS".
Noémie Amisse, créatrice et directrice de la Fondation AMISSE
"CELA A ÉTÉ FONDAMENTAL DE SE TROUVER DEVANT UN EXPERT QUI VOUS DIT, « CELA C’EST FAISABLE, CELA N’EST PAS FAISABLE », « VOICI LES OPTIONS POSSIBLES, LE CHOIX DE LA VOIE QU’ON PEUT PRENDRE, VOICI LES IDÉES À CREUSER ». SINON, C’EST UN BEAU RÊVE QU’ON PEUT TOUJOURS CARESSER, MAIS PAS TOUJOURS CONCRÉTISER".
Hélène Nguyen Thien, créatrice et directrice du fonds philanthropique Nguyen Thien Dao sous l’égide de la Fondation Roi Baudouin
